La certification LBC-FT-FP Conformité Expert (LCE) de la RiskFreen Academy vous positionne pour acquérir les notions suivantes :

1. Compréhension des enjeux de la LBC-FT-FP

• Acquérir une connaissance approfondie des concepts de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme.

• Identifier les impacts économiques, juridiques et sociaux du blanchiment et du financement du terrorisme.

2. Maîtrise des cadres réglementaires

• Comprendre les principales normes et recommandations internationales (notamment celles du GAFI).

• Assimiler les obligations légales en matière de LBC-FT (textes nationaux, directives européennes, lois locales, etc.).

• Identifier les rôles des autorités de supervision et de régulation (TRACFIN, BCEAO, CFTAF, etc.).

• Maîtriser toutes les exigences de la norme ISO AML 30000 qui permet de certifier une institution financière aux normes internationales de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme LBC-FT.

3. Évaluation des risques

• Apprendre à identifier, évaluer et hiérarchiser les risques liés au blanchiment et au financement du terrorisme.

• Mettre en place une cartographie des risques spécifique à l’organisation.

4. Mise en œuvre de dispositifs de conformité

• Élaborer et déployer des politiques et procédures de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme.

• Intégrer des dispositifs de contrôle interne efficaces, adaptés à la taille et au secteur d’activité de l’entreprise.

• Savoir structurer et superviser une fonction dédiée à la conformité (compliance officer, responsable LBC-FT-FP, etc.).

5. Techniques de détection et d’analyse

• Savoir identifier les signaux d’alerte (red flags) et comportements suspects.

• Utiliser des outils d’analyse pour surveiller les opérations financières à risque.

• Apprendre à rédiger et transmettre des déclarations de soupçon aux autorités compétentes.

6. Formation et sensibilisation interne

• Former les équipes opérationnelles pour garantir la conformité aux exigences de la lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme (LBC-FT).

• Promouvoir une culture de vigilance dans l’organisation.

7. Gestion des relations clients dans un cadre LBC-FT

• Maîtriser les procédures de connaissance client (KYC – Know Your Customer).

• Savoir identifier les bénéficiaires effectifs et mener des enquêtes approfondies (Enhanced Due Diligence).

• Respecter les exigences relatives à la classification des clients selon les risques.

8. Mise à jour continue

• Suivre l’évolution des tendances criminelles et des techniques de blanchiment/financement du terrorisme.

• Rester informé des nouvelles réglementations ou lignes directrices.

9. Certification et validation des compétences

• Valider ses compétences par une évaluation formelle (examen ou mise en situation).

• Obtenir une certification reconnue dans le domaine de la conformité, renforçant la crédibilité professionnelle.

I- Introduction à la LBC-FT

II. Origine du Blanchiment des Capitaux

III. Objectifs du Blanchiment des Capitaux

IV. Processus de Blanchiment des Capitaux

V. Organes et règlements de lutte contre le Blanchiment des capitaux

VI. Mesures de prévention et de détection du blanchiment des capitaux

VII. Financement du Terrorisme

VIII. Origine des Fonds Utilisés pour le Financement du Terrorisme

IX. Circuits et Techniques de Financement

X. Particularités du Financement du Terrorisme

XI. Difficultés Liées à la Lutte contre le Financement du Terrorisme

XII. Règlementations Internationales et Stratégies de Lutte

XIII. Mesures de Prévention et de Détection

XIV. Contexte légal et réglementaire

XV. Etude de cas