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L'importance de la formation et de la certification Qualiopi en LBC-FT dans la zone UEMOA

Dans la zone UEMOA, la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LBC-FT) est cruciale pour protéger les systèmes financiers et prévenir les activités illicites. Se former et se certifier aux normes Qualiopi en LBC-FT permet de maîtriser les exigences réglementaires et les meilleures pratiques. Cela renforce la crédibilité des professionnels et des institutions, tout en assurant une conformité rigoureuse aux directives de la BCEAO et des instances internationales. Une telle certification favorise également la transparence, réduit les risques de sanctions et positionne les acteurs certifiés comme des partenaires fiables sur le marché financier régional.

Cela vous positionne également comme un acteur clé pouvant aider une institution financière à se certifier à la norme ISO AML 30000.


→ 40 heures de cours

→ Niveau minimum requis : BTS (BAC+2)

→ Coût de la formation : 250 000 FCFA (EUR 390)

S'inscrire ICI

Les avantages de la formation


1. Compréhension des enjeux de la LBC-FT

  • Acquérir une connaissance approfondie des concepts de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme.
  • Identifier les impacts économiques, juridiques et sociaux du blanchiment et du financement du terrorisme.


2. Maîtrise des cadres réglementaires

  • Comprendre les principales normes et recommandations internationales (notamment celles du GAFI).
  • Assimiler les obligations légales en matière de LBC-FT (textes nationaux, directives européennes, lois locales, etc.).
  • Identifier les rôles des autorités de supervision et de régulation (TRACFIN, BCEAO, CFTAF, etc.).
  • Maîtriser toutes les exigences de la norme ISO AML 30000 qui permet de certifier une institution financière aux normes internationales de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme LBC-FT.


3. Évaluation des risques

  • Apprendre à identifier, évaluer et hiérarchiser les risques liés au blanchiment et au financement du terrorisme.
  • Mettre en place une cartographie des risques spécifique à l’organisation.


4. Mise en œuvre de dispositifs de conformité

  • Élaborer et déployer des politiques et procédures de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme.
  • Intégrer des dispositifs de contrôle interne efficaces, adaptés à la taille et au secteur d’activité de l’entreprise.
  • Savoir structurer et superviser une fonction dédiée à la conformité (compliance officer, responsable LBC-FT, etc.).


5. Techniques de détection et d’analyse

  • Savoir identifier les signaux d’alerte (red flags) et comportements suspects.
  • Utiliser des outils d’analyse pour surveiller les opérations financières à risque.
  • Apprendre à rédiger et transmettre des déclarations de soupçon aux autorités compétentes.


6. Formation et sensibilisation interne

  • Former les équipes opérationnelles pour garantir la conformité aux exigences LBC-FT.
  • Promouvoir une culture de vigilance dans l’organisation.


7. Gestion des relations clients dans un cadre LBC-FT

  • Maîtriser les procédures de connaissance client (KYC – Know Your Customer).
  • Savoir identifier les bénéficiaires effectifs et mener des enquêtes approfondies (Enhanced Due Diligence).
  • Respecter les exigences relatives à la classification des clients selon les risques.


8. Mise à jour continue

  • Suivre l’évolution des tendances criminelles et des techniques de blanchiment/financement du terrorisme.
  • Rester informé des nouvelles réglementations ou lignes directrices.


9. Certification et validation des compétences

  • Valider ses compétences par une évaluation formelle (examen ou mise en situation).
  • Obtenir une certification reconnue dans le domaine de la conformité, renforçant la crédibilité professionnelle.


Découvrons la formatrice :

Claudia Noutais est une auditrice expérimentée et formatrice reconnue en LBC-FT, dotée d'une expertise avérée dans le respect des normes bancaires, notamment celles de la BCEAO. Certifiée ISO 31000 en gestion des risques et ISO 37001:2018 en matière de lutte contre la corruption, elle a formé près de 1000 personnes sur Udemy à travers son cours "Les fondamentaux pour un perfectionnement en audit". Membre de l'Institut Béninois de l’Audit Interne (IBAI) et de l’Institut International de l'Audit Interne (IIA Global), Claudia Noutais partage son savoir-faire en combinant théorie et pratiques éprouvées, offrant ainsi une formation de haut niveau adaptée aux exigences professionnelles.


Ils nous font confiance :

Programme de la formation :



I- Introduction à la LBC-FT


II. Origine du Blanchiment des Capitaux


III. Objectifs du Blanchiment des Capitaux


IV. Processus de Blanchiment des Capitaux


V. Organes et règlements de lutte contre le Blanchiment des capitaux


VI. Mesures de prévention et de détection du blanchiment des capitaux


VII. Financement du Terrorisme


VIII. Origine des Fonds Utilisés pour le Financement du Terrorisme


IX. Circuits et Techniques de Financement


X. Particularités du Financement du Terrorisme


XI. Difficultés Liées à la Lutte contre le Financement du Terrorisme


XII. Règlementations Internationales et Stratégies de Lutte


XIII. Mesures de Prévention et de Détection


XIV. Contexte légal et réglementaire


XV. Etude de cas


Ressources Complémentaires :


**Documents :

- la loi communautaire sur le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme UEMOA de 2023

- la loi nationale LBC-FT du Bénin de Février 2024


**Sites :

bceao, uemoa, gafi, giaba


** Communauté :

Conformité, Lutte anti-corruption et blanchiment de capitaux (LinkedIn)



Débouchés :


Plusieurs postes peuvent s'ouvrir dans les secteurs financiers (banque, assurance, microfinance, fintech, ...) et même dans les sociétés EPFND (cabinet d'expertise comptable, cabinet d'audit, cabinet juridique, agences de voyage, hotels , casinos, convoyeurs de fonds, agents immobiliers, ...).


** Pour les nouveaux diplômés :

- assistant auditeur

- assistant contrôle interne

- assistant direction des risques

- assistant juridique

- assistant à la conformité

- analyste LBC-FT

- responsable KYC

- gestionnaire de la cartographie des risques LBC-FT

- Chargé de Surveillance des Transactions


** Pour les jeunes professionnels :

- responsable audit interne

- chef de mission en cabinet d'audit

- responsable des risques

- responsable contrôle interne

- responsable conformité

- chef service conformité juridique


** Pour les expérimentés :

- Consultant en conformité

- Formateur en LBC-FT

- Spécialiste en Audit de Conformité

- Inspecteur ou Auditeur auprès des autorités de régulation

- Expert auprès des organismes de lutte contre la corruption

- Conseiller en Conformité pour les États


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Conclusion :


Obtenir une certification en LBC-FT offre de nombreux avantages aux professionnels souhaitant évoluer dans les secteurs de la finance, des assurances, ou des technologies émergentes. Elle renforce leur crédibilité en attestant d'une expertise pointue dans la prévention des risques liés au blanchiment et au financement du terrorisme. Cette certification favorise l’accès à des postes stratégiques tels que compliance officer, analyste financier ou auditeur interne. En outre, elle permet de mieux répondre aux exigences réglementaires internationales, d’optimiser les processus de conformité et de protéger les organisations contre les sanctions. Enfin, elle valorise le CV et ouvre des opportunités sur un marché en forte croissance.